Diversas modalidades de legitimación de capitales, y la utilización de las criptomonedas a tales efectos

Abstract

La legitimación de capitales en la sociedad actual es un flagelo que azota en mayor o menor medida a todas las naciones del planeta, siendo una vía ampliamente utilizada por bandas del crimen organizado para manejar ingentes cantidades de dinero provenientes de operaciones delictivas, que luego son incorporadas por diferentes vías, al sistema financiero formal. Existen diversas modalidades a través de las cuales se lava el dinero mal habido proveniente de actividades ilícitas, destacando entre éstas al narcotráfico, tráfico ilegal de armas, prostitución, pedofilia, corrupción administrativa, todas las cuales envilecen el sano funcionamiento del aparato económico legal. A efectos de mostrar evidencia fáctica de esta realidad, en la investigación se abordan algunos casos que han tenido fuerte repercusión en la opinión pública, y que han sido cubiertos ampliamente por los medios de comunicación. Una vez revisado lo concerniente a la legitimación de capitales, y dentro del mismo espectro del estudio, se abordó la posibilidad de que el ecosistema financiero de las criptomonedas pueda estar siendo utilizado para llevar a cabo operaciones de lavado de dinero, esto sobre la base de que las monedas digitales poseen como principal característica el anonimato, realizándose sus transacciones sin la necesidad de la intervención de ningún intermediario. En este mundo cada vez más digitalizado e interconectado, la presencia de las criptomonedas irá creciendo de manera importante, por lo que es deseable tener el mejor conocimiento del funcionamiento de éstas, y así poder monitorear y canalizar su adecuada utilización en el ámbito económico y financiero.

Money laundering is a threat in today's society that affects all nations to different degrees. It is widely used by organized crime gangs to handle large sums of money from criminal operations, which are then incorporated into the formal financial system in various ways. There are several ways in which ill-gotten money from illicit activities is laundered, including drug trafficking, illegal arms trafficking, prostitution, pedophilia, and administrative corruption, all of which undermine the healthy functioning of the legal economic apparatus. In order to show factual evidence of this reality, the research addresses some cases that have had a major impact on public opinion and that have been widely covered by the media. Once reviewed the issue of money laundering, and within the same spectrum of the study, the possibility that the cryptocurrency financial ecosystem may be being used to carry out money laundering operations was addressed, based on the fact that digital currencies have anonymity as their main characteristic, and their transactions are carried out without the need for the intervention of any intermediary. In this increasingly digitized and interconnected world, the presence of cryptocurrencies will grow significantly, so it is desirable to have the best knowledge of their operation, and thus be able to monitor and channel their proper use in the economic and financial sphere.