A non-parametric approach for exploring bank proficiency: A case of indian nationalized banks

Abstract

The main purpose of the study is to examine the relative efficiency of the Indian Nationalized Banks and also to analyse the efficiency and profitability connexion. This paper is unique in the sense that it analyses the banks by using the Non-parametric methods. This piece of work classified the banks in terms of efficient and inefficient which may help the banks to take remedial measures in order to improve the efficiency and profitability. With a view to cultivate a base for performance appraisal and relate it to nationalized banks in India, Data Envelopment Analysis (DEA) and Free Disposal Hull (FDH) programming mathematical models are used to assess the financial performance of the banks in India.

El objetivo principal del estudio es examinar la eficiencia relativa de los bancos nacionalizados de la India y también analizar la eficiencia y la rentabilidad de la conexión. Este documento es único en el sentido de que analiza los bancos utilizando los métodos no paramétricos. Este trabajo clasificó a los bancos en términos de eficiencia e ineficiencia, lo que puede ayudar a los bancos a tomar medidas correctivas para mejorar la eficiencia y la rentabilidad. Con el fin de cultivar una base para la evaluación del desempeño y relacionarla con bancos nacionalizados en India, los modelos matemáticos de programación de Análisis de envolvente de datos (DEA) y Casco de libre disposición (FDH) se utilizan para evaluar el desempeño financiero de los bancos en India.