IMPACTO Y CONSECUENCIAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES EN EL CENTRO BANCARIO INTERNACIONAL DE PANAMÁ

Abstract

La responsabilidad del Centro Bancario Internacional (CBI) en la estabilidad económica del país se basa en la premisa de que, si la salud de los bancos se resiente, también lo hace su función como intermediarios financieros, y su impacto se percibe en el funcionamiento de toda la economía; es una importante figura financiera a nivel regional que cuenta con casi un centenar de instituciones nacionales y extranjeras que representa cerca del 10% del Producto Interno Bruto (PIB) del país. El criterio para delimitar la investigación al Centro Bancario Internacional, es su importancia para la economía panameña y el daño que significa su inclusión en la Lista Gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). La delimitación temporal hace referencia al período comprendido entre los años 2014-2018, desde que se incluyó a Panamá en la Lista Gris del GAFI, y los años subsiguientes sirven para demostrar el impacto del blanqueo de capitales en el CBI, así como los avances que en esta materia ha presentado el Estado para subsanar la situación.

The responsibility of the International Banking Center (CBI) in the country’s economic stability is based on the premise that if the health of the banks suffers, so does their function as financial intermediaries, and its impact is perceived in the operation of the entire economy. It is an important regional financial figure with almost a hundred national and foreign institutions that represent about 10% of the country’s Gross Domestic Product (GDP). The criterion for delimiting the investigation to the International Banking Center is its importance for the Panamanian economy and the damage that its inclusion in the Gray List of the International Financial Action Group (FATF) would imply. The temporal delimitation refers to the period between the years 2014- 2018 since Panama was included in the FATF Gray List, and the subsequent years serve to demonstrate the impact of money laundering on the CBI, as well as the progress in this matter that the State has presented to remedy the situation.

La responsabilité du Centre Bancaire International (CBI) dans la stabilité économique du pays repose sur le postulat que, si la santé des banques s’en ressent, leur fonction d’intermédiaire financier aussi, et son impact est perçu dans le fonctionnement du l’ensemble de l’économie ; C’est une figure financière importante au niveau régional qui compte près d’une centaine d’institutions nationales et étrangères qui représente environ 10% du Produit Intérieur Brut (PIB) du pays. Le critère pour délimiter l’enquête au Centre bancaire international est son importance pour l’économie panaméenne et les dommages que son inclusion dans la liste grise du Groupe d’action financière internationale (GAFI) signifie. La délimitation temporelle fait référence à la période entre les années 2014- 2018, depuis que le Panama a été inclus dans la liste grise du GAFI, et les années suivantes servent à démontrer l’impact du blanchiment d’argent sur la CBI, ainsi que les progrès que, dans cette affaire, l’État s’est présenté pour remédier à la situation.